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您好！利用指标判断水平是投资中的重要环节。常见的基金诊断指标有以下几个：
首先是标准差，它反映了基金在一定时期内实际收益率偏离平均收益率的程度。标准差越大，说明波动越剧烈，风险也就越高。
，它体现了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，表明基金在同等风险下能获得更好的回报，风险调整后的收益表现越好。
最大回撤，是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤越大，意味着基金在特定时间段内可能遭受的损失越大，风险也就越高。
不过，对于普通投资者来说，自行运用这些指标准确判断基金风险有一定难度。盈米基金叩富团队有专业的投研能力，能帮助您更精准地判断基金风险。比如【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的，目标最大回撤4 - 6%，适合风险承受能力较低的投资者。【叩富稳盈组合(R3)】以全球权益类资产为核心，辅以全球固收类资产以及黄金来降低组合的整体波动，参考最大回撤为15% - 20%，适合风险承受能力适中的投资者。
如果您想更科学地判断基金风险水平，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队会为您提供详细的基金诊断和投资建议，助力您做出更合适的投资决策。
首先是标准差，它反映了基金在一定时期内实际收益率偏离平均收益率的程度。标准差越大，说明波动越剧烈，风险也就越高。
，它体现了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，表明基金在同等风险下能获得更好的回报，风险调整后的收益表现越好。
最大回撤，是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤越大，意味着基金在特定时间段内可能遭受的损失越大，风险也就越高。
不过，对于普通投资者来说，自行运用这些指标准确判断基金风险有一定难度。盈米基金叩富团队有专业的投研能力，能帮助您更精准地判断基金风险。比如【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的，目标最大回撤4 - 6%，适合风险承受能力较低的投资者。【叩富稳盈组合(R3)】以全球权益类资产为核心，辅以全球固收类资产以及黄金来降低组合的整体波动，参考最大回撤为15% - 20%，适合风险承受能力适中的投资者。
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发布于2026-1-14 08:57
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如何利用基金诊断指标判断基金的风险水平高低 
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您好！除了常见指标，以下隐藏指标也能判断基金风险。首先是R平方，它反映基金和业绩基准的相关性，数值越接近100，说明基金回报变动与基准指数变动越紧密，若偏离度大，风险特征可能与基准差异... 
您好！除了常见的基金指标，还有一些隐藏指标值得参考，利用这些指标能更好地把控基金风险。首先是基金经理的投资集中度。它指的是基金经理在投资时对少数几只股票或行业的集中程度。若集中度高，基... 
基金风险指标有哪些 
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