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股票型基金的长期年化收益若要更容易实现 5% 以上,基金规模太大或太小有影响吗?新手该选多大规模的基金?

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股票型基金的长期年化收益若要更容易实现 5% 以上,基金规模太大或太小有影响吗?新手该选多大规模的基金?
叩富问财 · 512浏览 · 1个回答

资深刘经理 基金

帮助8222入驻3年经验丰富

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您好!对于的长期年化收益实现超过5%具有重要影响。规模过大时,调仓灵活性会下降,买卖股票的冲击成本较高,导致难以迅速进行布局或退出。同时,可选投资标的会受到限制,可能会被迫配置大盘股,从而错过中小盘成长股的机会。规模过小则存在清盘风险,交易成本占比较大,业绩稳定性也较差。对于新手选择基金而言,权益类基金规模在2亿元至50亿元之间较为合适。规模小于2亿元可能会面临清盘风险,而规模在50亿元以上则操作灵活性会受到限制。然而,如果是,规模较大则更好,因为可以更好地拟合指数,流动性强且交易成本低,一般建议规模在1亿元以上。在选择基金时,除了规模因素外,还需要考虑基金的历史业绩、的能力和投资策略等因素。

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发布于2025-7-18 21:46

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