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我最近在研究基金,发现有些基金的规模很大,有些基金的规模很小,基金规模的大小对投资收益有影响吗?

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我最近在研究基金,发现有些基金的规模很大,有些基金的规模很小,基金规模的大小对投资收益有影响吗?
叩富问财 · 469浏览 · 1个回答

理财师马经理 股票

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您好,基金规模的大小对投资收益是有影响的,不过影响方向和程度会因基金类型不同而有所差异。

对于主动管理型来说,规模过大可能会带来一些挑战。当基金规模大幅增加时,可选择的投资标的范围会受限,可能不得不投资一些原本不在投资范围内的股票,这可能会影响的质量。而且大规模资金进出市场时,冲击成本会增加,调仓难度也会加大,进而影响基金的收益表现。例如,某只原本专注于中小盘股投资的基金,随着规模急剧扩大,不得不配置一些大盘股,而大盘股的弹性相对较小,可能会使基金在中小盘股行情中表现不佳。相反,如果基金规模过小,可能面临清盘风险,同时也可能因为难以分摊固定成本而影响收益。

对于而言,规模大小的影响相对较小。指数基金主要是跟踪特定的指数,不需要基金经理进行主动选股,只要能够紧密跟踪指数,规模大一些反而有利于降低交易成本。不过,如果规模过小,可能会出现跟踪误差较大的情况。

对于,规模适中较为合适。规模过大可能会使基金经理在寻找优质债券时面临困难,因为优质债券的供给相对有限。规模过小则可能会因为无法充分而增加风险。

相比投资单一基金,进行配置是更好的选择。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力,精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】,其通过合理配置各类债券,力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展,我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合,运用科学的投资策略,分散投资于不同指数基金,把握市场整体增长机会。该组合由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔,根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资,【叩富安盈组合】基金,精选优质海内外基金,为您打开全球资产配置大门,追求稳定收益。

盈米叩富团队核心及灵魂人物包括何剑波和徐国兴。何剑波是盈米叩富团队首席投资顾问,拥有清华大学本硕连读背景,18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊市场考验,利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会,负责最终投资决策,是投研灵魂人物和组合主理人。徐国兴是盈米叩富团队负责人,长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地,负责效率系统及团队管理,把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流,用数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户。

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发布于2025-8-9 17:35 上海

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