碳中和ETF还能"上车"吗？一位理财经理的真心话

资深赵经理 _基金

上周有个客户林姐火急火燎来找我，说看到新闻讲欧盟碳关税要延期，手里的碳中和ETF是不是该抛了。我一看她持仓都拿两年多了，收益率还稳稳保持着18%，急什么呢？碳中和这事儿... 查看全文

292次浏览 2025-06-03 23:54

选对基金AC类，每月多赚一杯奶茶钱

资深赵经理 _基金

前几天遇到个客户王姐，她跟我说自己买基金三年了，居然才发现持有的A类份额每年白白多扣了好多手续费。我帮她算完账后，她拍着大腿直呼亏大了——原来同样的基金，C类每年能省下... 查看全文

920次浏览 2025-06-03 23:50

50万理财新思路，大额存单之外还有这些选择

资深赵经理 _基金

上周遇到个挺典型的案例，王阿姨拿着50万积蓄来咨询，说准备全存三年期大额存单，问我怎么看。我给她算了一笔账，按现在2.9%的利率算，三年下来利息才4万多点，连通胀都跑不... 查看全文

308次浏览 2025-05-29 22:35

黄金投资的双面镜

资深赵经理 _基金

最近遇到个有意思的事儿，上周五王姐火急火燎地来找我，说要把保险箱里的金条全卖了换成"手机里的黄金"。她儿子要出国留学，急着用钱，结果跑了好几家金店，... 查看全文

154次浏览 2025-05-29 22:33

指数基金投资，选对方法比选对产品更重要

资深赵经理 _基金

上周五下午，我正在整理客户档案时，接到了老客户王阿姨的电话。她着急地问我："小张啊，我听邻居说买指数基金稳赚不赔，她买的某某沪深300指数去年赚了15%，我也... 查看全文

151次浏览 2025-05-27 22:01

当市场下跌时，你的基金真的能抗住吗？

资深赵经理 _基金

最近接到老客户王姐的电话，她焦急地问我："小张啊，这市场天天跌，我的基金都快跌没了，有没有那种行情不好时也能少亏点的基金啊？"这个问题让我想起去年市... 查看全文

193次浏览 2025-05-27 21:58

当时间不再是朋友，一位理财顾问眼中的宽基指数真相

资深赵经理 _基金

上周三的晨会上，团队在讨论一个令人揪心的案例：客户李阿姨持有某沪深300指数基金整整8年，结果年化收益还跑不赢银行理财。这让我想起入行时导师说的话："时间确实... 查看全文

237次浏览 2025-05-27 21:46

2025年，你的零钱该放哪里？

资深赵经理 _基金

最近遇到个挺有意思的事儿。上个月客户王姐急匆匆找我，说她存在某宝的20万，收益率从年初的2.8%跌到了1.9%，"这钱越存越少可咋办？"其实这不是个... 查看全文

396次浏览 2025-05-26 21:41

每月500元定投5年，你的钱能变成多少？

资深赵经理 _基金

"每月存500块，5年后能有多少钱？"上周我的95后客户小林这样问我。她刚工作两年，每月能攒下2000元，除开日常开支，想用500元做点投资。这可能... 查看全文

769次浏览 2025-05-26 21:38

当银行利率跌破2%，年轻人的20万该何去何从？

资深赵经理 _基金

最近有个95后客户小张找我，他拿着工作5年攒下的20万特别纠结："现在银行一年期利率都不到1.8%了，放银行连通胀都跑不赢，但买股票又怕亏，我该怎么办？... 查看全文

193次浏览 2025-05-26 21:35