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两融开户的知识测试是不是每次开户都要做,第二次开两融还要考吗?

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两融开户的知识测试是不是每次开户都要做,第二次开两融还要考吗?
叩富问财 · 127浏览 · 1个回答(有新回答)

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直接回答:第二次新开账户依然需要做知识测试,只要是新开,不管之前有没有开过两融、有没有做过测试,在新都需要重新完成对应的知识测试,这是监管要求的必备流程。

第一步:确认个人的条件
首先确认自己已经满足开通两融的基础条件:满足要求,同时有对应时长的普通经验,个人征信状况良好,没有不良征信记录。
提前准备好本人的身份证,确认可以本人完成实名认证,两融开户必须本人办理,不支持代办。
如果之前已经开过两融,要确认自己之前的两融账户没有未结清的重大风险负债,符合转户要求。

第二步:完成开户前的知识测试
进入新开户券商的两融后,找到知识测试环节,按照要求完成答题,测试题目都是围绕两融、风险内容设置的。
如果测试没有达到合格分数线,可以重新进行测试,直到达到合格标准才可以继续开户流程。
测试合格后,系统会自动记录测试结果,进入下一个环节。

第三步:完成开户审核和账户激活
知识测试合格后,按照流程完成风险告知书签署、征信授权、征信审核等步骤,等待券商后台审批。
审批通过后,按照提示完成新开两融账户的担保品划转或者银证转账,激活账户就可以正常使用。
如果是从原券商转户过来,记得提前办理原两融账户的了结手续,避免影响新账户开通。

建议咨询开户券商的官方客服,确认最新的开户流程细节。
需要注意的是,两融知识测试是监管要求的强制环节,不完成测试或者测试不合格都无法开通两融账户,不要想着跳过这个步骤;这个测试的目的是帮投资者充分了解两融杠杆交易的规则和风险,测试题目难度不高,只要认真阅读规则都可以顺利通过,不用过于紧张;两融属于高风险杠杆业务,就算之前已经有两融,重新测试也可以帮你重新梳理风险点,更清楚地认识杠杆交易的风险,对自身投资是有帮助的。
举例来说,投资者王先生三年前在A券商开通了两融账户,现在想要转到B券商新开两融账户,在走B券商的开户流程时,依然需要完成B券商设置的两融知识测试,就算王先生之前已经做过测试,也需要重新完成这个环节,测试合格后才能继续开通流程。

我们可以为想要新开两融账户的投资者提供优惠的开户佣金成本费率,同时会提前整理好两融知识测试的重点内容和开户指引,帮你更顺畅地完成两融开户流程。如果我的解答对您有帮助,麻烦点赞支持一下,你可以点击我的头像添加专属理财顾问,获取专属的开户佣金成本费率方案,享受一对一的专属两融开户咨询服务。

发布于2026-8-6 13:49 杭州 举报

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