1分钟入驻>
从业认证 从业8年
1小时前收到福州用户预约 
首发回答
您好，基金管理费和托管费是按日计提、按月扣除的，并非直接从您投入的本金里扣取，而是从基金总资产中列支，您日常看到的基金每日净值已经是扣除这两项费用后的金额。
（1）收取方式：这类费用有固定的年费率，每天根据前一天的基金资产净值计算当日计提额，比如股票型基金一般管理费1.5%/年、托管费0.25%/年，每日计提额=前一日资产净值×年费率÷365，每个月统一扣除。
（2）扣除逻辑：费用直接从基金整体资产里划扣，不会单独从您的个人账户扣钱，您申购基金时的本金全部进入基金资产，日常看到的净值已经包含了费用扣除，无需额外缴费。
（3）小提示：不同类型基金费率差异较大，比如货币基金的费率通常不到0.5%/年，长期投资时，较低的费率能减少成本损耗，选基金时可以多留意这项细节。如果您想了解低费率基金的筛选方法，欢迎进一步咨询。
我司政策：开户即享成本佣金！可转债、ETF万0.5，期权1.7元/张，两融专项利率低至3.5%以下，国债逆回购手续费一折！支持同花顺/通达信交易软件。想了解详情？赶紧点击右上角添加我微信！
（1）收取方式：这类费用有固定的年费率，每天根据前一天的基金资产净值计算当日计提额，比如股票型基金一般管理费1.5%/年、托管费0.25%/年，每日计提额=前一日资产净值×年费率÷365，每个月统一扣除。
（2）扣除逻辑：费用直接从基金整体资产里划扣，不会单独从您的个人账户扣钱，您申购基金时的本金全部进入基金资产，日常看到的净值已经包含了费用扣除，无需额外缴费。
（3）小提示：不同类型基金费率差异较大，比如货币基金的费率通常不到0.5%/年，长期投资时，较低的费率能减少成本损耗，选基金时可以多留意这项细节。如果您想了解低费率基金的筛选方法，欢迎进一步咨询。
我司政策：开户即享成本佣金！可转债、ETF万0.5，期权1.7元/张，两融专项利率低至3.5%以下，国债逆回购手续费一折！支持同花顺/通达信交易软件。想了解详情？赶紧点击右上角添加我微信！
发布于2026-7-25 21:20 广州 举报
问一问，专业解答少走弯路
当前我在线
我擅长：
#新手指导##权限开通##券商对比##软件操作#
基金管理费和托管费如何收取 
追问
分享
身份认证
10万+
1.1万
场内ETF的默认佣金是万三，可以商量降低的，想要低佣您可以联系券商客户经理他们的手里都是有优惠的权限的证券公司给你发送资金账户以后，您联系客户经理让她给您调低手续费就可以的哦。开户需要... 
等19人解答
债基管理费托管费是从哪里扣钱 
联系TA
公网安备：11010802032515号 ICP备案：京ICP备18019099号-3