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您好：办理开户确实需要通过环节，这是监管要求的必备流程，主要是为了确认您对融资融券业务的风险认知和知识储备情况，确保您能理性参与相关交易。
我来帮您拆解下相关内容：
首先，知识测评是监管部门设定的硬性要求，目的是筛选出具备基本业务认知的投资者，避免因不了解规则而承担不必要的风险。
具体执行步骤很简单：
1. 您可以提前通过券商官方渠道学习融资融券的基础规则，比如保证金要求、平仓机制等内容；
2. 线下临柜办理开户时，会现场完成测评，题目都是基础的业务知识题，认真作答基本都能通过；
3. 测评合格后，才能继续进行后续的授信等。
需要注意的是，如果测评未通过，您需要重新学习相关知识后再次参与测评，提前做好准备能提高办理效率。
我司开户特惠政策：成功办理账户即可享受佣金优惠！可转债、ETF佣金万0.5，期权按1.7元/张收取，专项低至3.1%，一折。适配主流同花顺、通达信，客户经理一对一专属服务，咨询详情请添加右上角微信！
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发布于2026-7-13 02:07 上海 举报
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开通融资融券必须要查征信报告吗 
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您好：办理融资融券开户必须本人亲自到线下网点临柜办理，目前所有券商都不支持线上办理，也不存在线上预办理的方式，这是合规要求里明确规定的，没法变通哦。我来帮您拆解下原因，融资融券属于带杠... 
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