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首发回答 市场流动性由宽松转为收紧、市场利率持续上行，短债、中长期纯债基金净值同步出现回撤，持有多类固收产品可按照久期长短分层调整持仓，平衡回撤风险与资金流动性。
长久期中长期纯债底层债券到期时间偏长，利率上行阶段市价下跌幅度更大，可优先分批减仓回笼资金，规避持续扩大的账面浮亏；中长期均衡债基长短久期搭配，波动幅度适中，可保留小部分底仓维持固收配置。
短久期短债基金底层标的多为一年内到期存单、短期债券，利率波动带来的净值回撤幅度偏小，可作为底仓长期持有，充当账户现金管理工具，满足短期资金支取需求。
全程避免一次性大额赎回单只基金，集中赎回会迫使管理人折价抛售底层债券，进一步放大短期净值回撤，拆分多笔小额申赎能够弱化折价变现损耗，线上客户经理统计每只债基久期数据，制定分批减仓时间表，测算不同调整方案下账户账面亏损差异。
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发布于2026-7-7 16:53 南京 举报
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市场流动性由宽松转向收紧、市场利率持续上行阶段，中长期纯债基金底层持仓债券市价同步回落，基金净值形成持续性账面回撤，结合投资者不同资金闲置周期，可对应区分三类操作思路，适配不同持仓需求... 
市场货币政策收紧、短期利率持续上行时，中长期纯债基金持有的债券二级市场价格同步走低，产生阶段性账面浮亏，持仓时长达到一年以上不用急于赎回离场，短期小幅回撤不会造成永久本金损失。中长期纯... 
银行间债市早盘明显升温 
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