1分钟入驻>
资质已认证
首发回答
的买入净值确认规则和普通境内基金有差异，主要受跨境交易时差和结算机制影响，具体可以分三个维度理解：
1. 交易时间节点：国内交易日15:00前提交的申购申请，属于T日有效申请；15:00后提交的申请，将被视为下一个国内交易日（T+1日）的申请，若T+1日为非交易日则继续顺延。所以您提到的下午三点后买入，确实会算第二天的申请。
2. 净值计算基准：T日申请对应的净值，是按照T日境外目标市场的收盘价计算的，但由于境外市场（如美股、欧洲股市）和国内存在时差，T日的净值通常要到T+1日才能公布，您在申购时看到的是上一个交易日的净值，属于参考值。
3. 确认与到账：QDII基金的一般为T+2日，份额到账时间多为T+2或T+3日，比普通境内基金的结算周期更长。
如果您想精准把握QDII的交易时机，或是寻找当前额度充足的QDII产品，按照以下步骤操作：下载盈米启明星→点击添加投顾团队店铺→输入专属码6521→获取投顾实时交易提醒及额度充足的QDII基金清单，同时还能享受专业的全球建议。另外需要注意，若遇到境外市场节假日，QDII基金可能或净值更新，建议提前了解相关安排，避免影响投资计划。
1. 交易时间节点：国内交易日15:00前提交的申购申请，属于T日有效申请；15:00后提交的申请，将被视为下一个国内交易日（T+1日）的申请，若T+1日为非交易日则继续顺延。所以您提到的下午三点后买入，确实会算第二天的申请。
2. 净值计算基准：T日申请对应的净值，是按照T日境外目标市场的收盘价计算的，但由于境外市场（如美股、欧洲股市）和国内存在时差，T日的净值通常要到T+1日才能公布，您在申购时看到的是上一个交易日的净值，属于参考值。
3. 确认与到账：QDII基金的一般为T+2日，份额到账时间多为T+2或T+3日，比普通境内基金的结算周期更长。
如果您想精准把握QDII的交易时机，或是寻找当前额度充足的QDII产品，按照以下步骤操作：下载盈米启明星→点击添加投顾团队店铺→输入专属码6521→获取投顾实时交易提醒及额度充足的QDII基金清单，同时还能享受专业的全球建议。另外需要注意，若遇到境外市场节假日，QDII基金可能或净值更新，建议提前了解相关安排，避免影响投资计划。
发布于2026-6-9 11:46 上海 举报
当前我在线
直接咨询我
直接咨询我
我擅长：
#新手指导##权限开通##券商对比##软件操作#
追问
分享
立即进群> 
10万+
5.3万
购买QDII基金的净值确认规则和普通A股基金有所不同，核心要结合国内交易时间和海外市场交易日双重维度来判断：1.若您在国内交易日的15:00前提交买入申请，会按照当日（T日）的净值计算... 
等4人解答
QDII基金买入净值的确认规则和普通基金不同，关键看你的买入时间和对应的海外市场交易日。经过我18年的经验，新手一定要注意这几点：1.国内交易日15:00前买入，净值按当天对应的海外市... 
qdii基金赎回确认日怎么算 
联系TA
公网安备：11010802032515号 ICP备案：京ICP备18019099号-3