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信创ETF的风险评估如何,适合现在做基金定投吗?

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信创ETF的风险评估如何,适合现在做基金定投吗?
叩富问财 · 320浏览 · 2个回答

理财宫老师 基金

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信创ETF有一定的收益能力,但也存在相应风险。从业绩来看,信创ETF指数(159540)近一年收益27.51%,成立以来72.09%,表现优于同类;信创ETF(159537)近一年收益23.47%,成立以来63.48%,同样具备竞争力。不过,信创ETF也存在一定风险。它的历史业绩波动较大,过去三年在15%左右,但超过40%,近1年波动率在32.51%-34%以上。而且其持仓行业较为集中,主要聚焦信创主题和信息技术领域,受行业波动影响较大,如果该行业受到不利因素影响,如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等,信创ETF的净值可能会出现较大波动。

当前信创ETF估值处于历史低位(低于74%的时期),盈利概率较高(持有半年盈利概率约67%-70%),但短期趋势偏跌,波动较大(近一年波动率约31%,最大回撤超17%)。如果您风险承受能力较高(能接受15%-20%的短期回撤),认可信创产业的长期发展前景,希望通过定投平滑成本、分散风险,那么可以考虑开始定投信创ETF,建议采用周定投方式分散市场波动影响。

不过需要注意的是,单一定投信创ETF,风险相对较为集中,相比之下,进行基金组合配置是更好的选择。我们盈米叩富团队拥有专业投研能力,打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】;看好指数长期发展,可选择【叩富稳盈组合】偏指数基金组合,由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔,根据市场动态灵活调整持仓;如果您还想拓展海外投资,可选择【叩富安盈组合】,其精选优质海内外基金,帮您打开全球资产配置大门,追求稳定收益。

建议您下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521,了解更多信创ETF的相关信息和投资建议。同时,右上角加微信,我们的专业顾问会根据您的具体情况,为您提供更详细的投资建议和资产配置方案。

发布于2026-3-28 15:00 南京

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发布于2026-3-28 16:27 重庆

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