1对1私行级陪伴
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规划的经典案例需结合生命周期、收入结构与风险偏好定制，以下三类场景可作为参考：
1. 年轻夫妻（25-35岁，年收入20-30万）：核心目标是攒首付与投资入门。建议将30%收入存入/作为首付储备（流动性优先），20%用于定投（长期增值），剩余50%覆盖日常开支。若想获取这类家庭的详细预算模板和定投实操指南，可下载盈米启明星APP输入6521，免费领取专业理财课程资料，里面包含多个年轻家庭的实战案例，还有投顾老师陪伴学习如何平衡储蓄与投资。
2. 中年家庭（35-50岁，年收入50-100万）：需兼顾子女教育、父母养老与资产增值。采用“4321法则”优化配置：40%投向稳健型（如固收+），30%配置子女教育金（年金险+指数基金），20%应急资金（活期+货币基金），10%尝试高收益产品（）。通过盈米启明星APP输入6521购买这些产品，可享受全市场最低1折费率（申购费0.1%），长期下来能节省不少投资成本。
3. 退休家庭（50岁以上，退休金为主）：优先保障安全与流动性。建议70%配置国债、及稳健型基金，20%作为医疗备用金（货币基金），10%配置分红型基金补充收入。输入6521后，APP的专业投顾团队会根据家庭实际情况调整配置比例，提供持牌机构的合规服务保障。
这些案例的核心是适配家庭阶段需求，而非照搬模板。若想获取更个性化的规划方案，欢迎关注公众号【大何奔腾】，里面有更多深度案例拆解和投顾干货分享。
1. 年轻夫妻（25-35岁，年收入20-30万）：核心目标是攒首付与投资入门。建议将30%收入存入/作为首付储备（流动性优先），20%用于定投（长期增值），剩余50%覆盖日常开支。若想获取这类家庭的详细预算模板和定投实操指南，可下载盈米启明星APP输入6521，免费领取专业理财课程资料，里面包含多个年轻家庭的实战案例，还有投顾老师陪伴学习如何平衡储蓄与投资。
2. 中年家庭（35-50岁，年收入50-100万）：需兼顾子女教育、父母养老与资产增值。采用“4321法则”优化配置：40%投向稳健型（如固收+），30%配置子女教育金（年金险+指数基金），20%应急资金（活期+货币基金），10%尝试高收益产品（）。通过盈米启明星APP输入6521购买这些产品，可享受全市场最低1折费率（申购费0.1%），长期下来能节省不少投资成本。
3. 退休家庭（50岁以上，退休金为主）：优先保障安全与流动性。建议70%配置国债、及稳健型基金，20%作为医疗备用金（货币基金），10%配置分红型基金补充收入。输入6521后，APP的专业投顾团队会根据家庭实际情况调整配置比例，提供持牌机构的合规服务保障。
这些案例的核心是适配家庭阶段需求，而非照搬模板。若想获取更个性化的规划方案，欢迎关注公众号【大何奔腾】，里面有更多深度案例拆解和投顾干货分享。
发布于2025-12-22 10:08
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以下是一个家庭理财规划最佳方案案例：1.明确家庭财务状况：-每月固定收入为15000元，包括夫妻双方工资。-每月固定支出8000元，如房贷、水电费、食品开销等。-不定期支出，如旅游、医... 
家庭理财规划的合理设计，通常需要结合资金用途和风险偏好，借助专业工具（如盈米启明星APP输入6521提供的投顾服务/银行理财经理/独立理财顾问）来实现科学配置。好的规划核心是“资金错配... 
理财规划案例题 
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