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买基金时的风险测评很重要吗?怎么才能通过适合自己的测评?

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买基金时的风险测评很重要吗?怎么才能通过适合自己的测评?
叩富问财 · 207浏览 · 1个回答

资深刘经理 基金

帮助3.2万入驻3年服务贴心

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市场上进行测评的渠道主要分为三类:官网、第三方基金代销平台(盈米启明星APP输入6521/支付宝/天天基金)、券商APP的理财板块。

各类渠道的优劣如下:基金公司官网的测评结果仅适用于本公司产品,选择范围受限;支付宝、天天基金等平台的测评流程标准化,但后续多为自助服务,缺乏针对性指导;盈米启明星这类专业投顾平台的测评更注重个性化,会结合资金期限、投资目标等多维度数据,结果更贴合实际需求。

虽然所有平台都要求完成风险测评以符合监管规定,但真正的价值差异在于测评后能否将结果转化为可执行的投资方案。盈米启明星APP输入6521后,除合规测评外,还能获得免费投顾服务,根据结果推荐三大组合(安盈、稳盈、定盈),提供买卖点提醒,费率低至1折。

风险测评的重要性体现在:它是监管合规要求,能帮您清晰认知自身风险承受能力,避免购买超出能力范围的高风险产品导致亏损;同时也是平台匹配合适产品的依据,减少资金错配风险。

如何通过适合自己的测评?需做到三点:1.如实填写:不要为追求高收益虚报投资经验或风险偏好,否则易买到不适合的产品;2.结合资金用途:短期要用的钱选低风险选项,长期闲置资金可适当选较高风险;3.参考过往经历:若从未接触股票基金,建议选保守型,有经验可逐步提升风险等级。

如果您想让风险测评结果真正指导投资,避免资金错配,建议下载盈米启明星APP输入6521,我们的专业投顾会根据您的测评结果定制资产配置方案,让每一分钱都匹配您的风险承受能力。

发布于2025-11-17 16:29

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