首先要评估家庭财务状况,了解家庭的收入、支出、资产和负债情况,明确家庭的财务实力和风险承受能力。其次设定,短期目标如储备旅游资金,中期目标如为孩子教育存钱,长期目标如规划退休养老等。根据目标的时间和金额,制定合理的投资计划。再者进行,依据家庭的风险承受能力和理财目标,合理分配资产,如股票、基金、债券、保险等。可以参考盈米基金叩富团队的投顾,比如【叩富安盈组合(R2)】,收益在4%-6%,是家庭资产配置的财富“压舱石”,以债券等固收资产为核心,严控组合回撤;【叩富稳盈组合(R3)】,收益在8%-12%以上,是财富“增长器”,精选全球优质资产实现财富长期增值;【叩富定盈组合(R3)】是现金流“导航仪”,解决择时与轮动问题。
最后还要考虑风险管理,配置适当的保险产品,为家庭经济支柱和重要资产提供保障,降低意外事件对家庭财务的冲击。
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发布于2025-11-12 09:43 北京


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