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标普500ETF的历史业绩在同类中表现如何,现在适合投资吗?

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标普500ETF的历史业绩在同类中表现如何,现在适合投资吗?
叩富问财 · 2919浏览 · 1个回答

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标普500ETF跟踪标普500指数,从长期历史业绩看表现较为出色。过去40年(1985 - 2025)平均约10.2% ,近30年(1995 - 2025)年化收益率达10.8% ,过去20年(2005 - 2025)年化收益率为12.5% ,过去15年(2010 - 2025)平均年化收益率12.6%。对比同类常见指数,如纳斯达克100指数自1985年以来年化回报率约13.56%(不包括股息) ,指数自成立以来年化收益率约8.8%,标普500ETF长期收益水平处于较高区间。以摩根标普500指数(QDII)人民币A为例,近1年涨幅16.14%,在同类排名2547/2751 ,近3月涨幅6.38% ,排名2923/3415 ,在同类复制中有一定竞争力。

不过,当前是否适合投资标普500ETF需综合多因素判断。一方面,美国经济虽有韧性但也面临诸多不确定性,如通胀反复、利率波动、地缘政治等,可能影响指数表现;另一方面,投资者自身情况也很关键,若投资期限长、风险承受能力适中且希望配置海外资产分散风险,可适当考虑;若对短期波动敏感、投资期限短,则需谨慎。

投资决策应结合个人财务状况、投资目标、风险偏好等。若需进一步了解或获取专业投资建议,建议下载盈米启明星APP输入6521,或右上角添加盈米基金官方投顾微信,盈米基金叩富团队能为您提供更个性化服务。

发布于2025-10-6 12:35 北京

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