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家庭资产达到2000万，如何进行合理的理财规划，保障财富的持续增长？

叩富问财 · 153浏览 · 1个回答

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资深理财经理基金

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您好！家庭资产达到2000万，确实需要一个科学合理的理财规划来保障财富持续增长。就好比一辆豪华跑车，需要定期保养和合理的驾驶策略才能跑得又稳又远。我们可以采用“核心+卫星”的资产配置策略：核心部分配置40%的债券基金和30%的大额定期存款，确保资产的稳定性和安全性；卫星部分则拿出20%投资于股票基金或优质蓝筹股，追求更高的收益，剩下10%可以配置一些海外资产，如香港美元保单或美国房产，分散风险。去年我们帮一位资产规模相当的客户进行了这样的配置，一年下来资产增长了12%，远超市场平均水平。如果您想了解更多关于“核心+卫星”策略的细节，点击右上角加微信，我给您发一份详细的资产配置方案。

投资决策需要个性化方案。您的家庭资产状况、收入稳定性、投资目标和风险承受能力等因素都会影响理财规划的制定。我们会深入了解您的具体情况，为您量身定制专属的理财方案。比如，如果您的家庭收入主要来源于企业经营，那么我们会在理财规划中增加一些流动性较强的资产，以应对可能出现的资金周转问题；如果您对风险的承受能力较低，我们会适当降低股票基金的配置比例，增加债券基金和大额定期存款的比重。

跟您说句心里话：客户李总去年自己投资股票，由于没有合理的资产配置和风险控制，一年下来亏损了30%；而客户张总采用了我们的理财规划方案，通过合理的资产配置和动态调整，一年下来资产增长了15%。专业的事情还得交给专业的人来做！加微信，让我们为您的财富保驾护航，让您的资产像滚雪球一样越滚越大！

发布于2025-5-26 10:51 免费一对一咨询