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基金收益是从什么时候开始计算的?

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基金收益是从什么时候开始计算的?
叩富问财 · 23407浏览 · 2个回答

资深顾问胡 基金

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您好,的计算时间取决于基金的类型以及购买的时间。周末和法定假日不属于交易日,因此如果在这些时间段内进行,份额确认和收益计算都会顺延到下一个工作日。如果您有更具体的问题,也可以找专业的证券公司,证券公司有专门的客户服务团队,可以为小白提供个性化的咨询服务。


基金收益的计算时间通常遵循以下规则:
1、:一般实行T日申购,T+1日开始计算收益。也就是说,如果你在T日(通常是交易日)的15点前申购了货币基金,那么你的投资将在T+1日被确认,并从这一天开始计算收益。如果是在T日15点后或非交易时间申购,则被视为下一个交易日的申请,即T+2日确认并开始计算收益。
2、(非货币基金):对于大多数开放式基金而言,当天(T日)下午3点之前提交的购买请求将按照当天的净值成交,并在T+1日确认份额,然后从T+1日起开始计算收益。若是在T日15点之后购买,则按下一个交易日的净值成交,T+2日确认份额,并从T+2日起开始计算收益。
3、QDII基金:这类基金由于涉及跨境投资,其净值确认时间通常会更长一些。如果是T日15点前购买QDII基金,一般会在T+2日确认份额,并从T+2日起开始计算收益;如果是15点后购买,则需等到T+3日确认份额并开始计算收益。


以上是我对基金收益是从什么时候开始计算的?的解答,大家在买基金过程中有任何不清楚的地方,都可以随时找我聊聊。我多年的经验最起码可以帮助您如何筛选一直好的基金,减少您的投资风险。投资风险是第一位!右上角点一下,加个微信随时沟通。

发布于2025-5-19 11:52 天津

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您好,的计算时点取决于具体的基金类型和申购时间。

对于场外基金,收益计算起始日与申购确认日直接相关:在工作日15:00前成功提交的申购申请,将以当日收盘后的基金净值作为成本价,从下一个交易日开始计算收益;若在15:00后或非交易日申购,则顺延至下个交易日的净值确认,收益计算相应推迟至T+2日。

较为特殊,通常遵循"T日申购,T+1日确认并开始计息"的规则,部分产品在特定时段申购还能享受周末收益。而场内基金的收益计算则与股票交易类似,自买入成交当日起即开始随标的资产价格波动产生浮动盈亏,但基金分红等权益需待除息日后才能体现。

需要注意的是,新基金在募集期和建仓期内通常不计算收益,待正式成立并开放申赎后才会开始运作。此外,所有基金在申购时都会涉及认购费、申购费、管理费等成本支出,这些费用会影响实际到手的净收益,投资者应当综合考量持有时间与费率结构来优化投资决策。


要是您觉得我的回答对您有帮助的话,就点个赞支持下,如果还有其他疑问,欢迎随时与我沟通。

发布于2025-8-13 09:56 石家庄

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