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首发回答 您好，能不能保持稳定收益主要是看的风险控制能力与策略。
利率债基金通常呈现逆周期特性。当经济增速放缓（如GDP同比降至5%以下），央行往往实施降息降准等宽松货币政策，推动债券收益率下行，利率债价格随之上涨。例如2020年疫情期间，十年期国债收益率从3.1%降至2.5%，中长期平均收益达4.8%，显著跑赢通胀。此时若久期维持在3-5年，可充分捕捉利率下行红利。但需警惕政策传导滞后风险，若经济下行伴随高通胀（滞胀），利率债可能阶段性承压。
信用债基金面临违约率上升压力。经济下行期企业盈利恶化可能导致信用利差走阔，中低等级信用债（如AA级城投债）到期收益率可能攀升100-200BP。数据显示，2018-2019年经济增速换挡阶段，非金融企业债券违约金额从1200亿元升至1500亿元，重仓民企债的基金最大回撤超5%。此时应选择高等级信用债占比超80%（AAA级占主导）、且行业分散度高的基金（单一行业配置低于15%）。
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发布于2025-5-14 21:44
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