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1. 复利滚雪球，代际增值不缩水
高净值客户若每月定投200万到“全球股基+红利ETF”组合，按年化8%-10%算，30年本金+收益能滚到5亿+，比直接给后代留现金抗通胀得多。比如2000年定投的客户，现在收益翻20倍，子孙躺赢三辈子。
2. 跨周期分散，避免“富不过三代”
定投能平摊市场波动，比如客户把资产分散到A股、美股、黄金、，2022年A股跌20%，但美股、黄金却涨了10%，组合收益稳住不翻车。再叠加保险金信托、家族信托，既能防后代挥霍，又能绕开遗产税，财富传承更丝滑。
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发布于2025-5-12 14:22
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