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两融业务中的担保物包括哪些？现金和证券作为担保物在折算率上有何规定？

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两融业务中的担保物主要包括以下几类：
现金：投资者自有的现金，可直接作为担保品，具有流动性高、风险小的特点。可充抵保证金的证券：A 股股票：需在交易所上市交易满 3 个月等。通常质地较好的蓝筹股折算率较高，小盘股或高风险股票折算率较低。像上证 180 指数成份股股票，其折算率最高不超过 70%，其他 A 股股票折算率最高不超过 65%。基金：包括上市交易型基金，如 ETF 等。货币 ETF、债券 ETF 的折算率比较高，大多为 0.9，其他一些 ETF 折算率最高不超过 90%。债券：需为在交易所上市交易的债券，国债的折算率一般不超过 95%，其他债券的折算率最高不超过 80%。证券公司现金管理产品：部分证券公司推出的现金管理产品也可作为可充抵保证金的证券。融资买入的证券：投资者融资买入后，需承担相应债务，这些证券成为债务的担保。融券卖出所得资金：投资者融券卖出证券所得资金，用于确保其能按时买回证券归还证券公司。利息：上述保证金、融资买入的证券以及融券卖出的资金所产生的利息，也属于担保物范畴。
现金和证券作为担保物在折算率上的规定如下：
现金：一般来说，现金的折算率为 100%，即 1 元现金可充抵 1 元的保证金。证券：股票：上证 180 指数成份股股票折算率最高不超过 70%，其他 A 股股票折算率最高不超过 65%。但沪深交易所规定，静态市盈率在 300 倍以上或为负数的股票折算率应为 0。此外，证券公司还会根据上市公司的财务指标、合规运营情况和市场交易情形等相关信息，对证券折算率进行差异化管理，如将风险证券的折算率调整为 0。基金：交易型开放式指数基金（ETF）折算率最高不超过 90%，货币 ETF、债券 ETF 通常可达 0.9，其他类型基金折算率会根据其风险特征等因素确定。债券：国债的折算率一般不超过 95%，其他债券如企业债券等折算率最高不超过 80%。
不同证券公司在具体执行时，可能会在交易所规定的上限区间内，根据自身的风险控制政策和市场情况等，对担保物的折算率进行调整

发布于2025-4-22 16:00 深圳

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发布于2025-8-6 18:25 杭州

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