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投资指数基金时,跟踪同一指数的不同基金之间存在费用差异、跟踪误差差异等,如何综合评估选择最优基金?

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投资指数基金时,跟踪同一指数的不同基金之间存在费用差异、跟踪误差差异等,如何综合评估选择最优基金?
叩富问财 · 1717浏览 · 1个回答

资深宫经理 基金

帮助9.7万好评8.8万从业9年

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1.管理费和托管费:这是基金运作中较为固定的成本。通常来说,被动管理的管理费和托管费相对较低,而可能会稍高一些。在其他条件相同的情况下,应优先选择管理费和托管费较低的基金,以降低投资成本。例如,同样跟踪沪深 300 指数的两只基金,A 费为 0.5%,托管费为 0.1%;B 为 0.8%,托管费为 0.15%,长期来看,A 基金在费用上更具优势。

2.跟踪误差:跟踪误差是评估指数基金的关键指标,它反映了增长率与标的指数增长率之间的差异程度。一般来说,跟踪误差越小,说明基金对指数的跟踪效果越好,能够更准确地反映标的指数的走势。例如,C 基金跟踪沪深 300 指数,过去一年的跟踪误差为 0.1%,D 基金的跟踪误差为 0.2%,C 基金在跟踪效果上更优。

3.跟踪偏离度:即基金净值与标的指数之间的偏离情况,是跟踪误差的一种具体表现形式。要考察基金在不同市场环境下,如上涨、下跌和横盘阶段的跟踪偏离度情况。如果基金在市场波动较大时,跟踪偏离度依然能保持在合理范围内,说明其跟踪能力较强。


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发布于2025-1-14 13:12 北京

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