1、注意规划。有些理财很长,甚至是长达一生的规划。保险代理人在提供保险理财服务时一般会结合客户的情况和需求给出一份方案,建议购买之前最好和保险代理人共同阅读并研究方案的可行性,不要盲目购买,选择最适合自身情况的理财规。
2、注意理财保险的预期收益,如果投资者对于收益的要求不高,可以考虑分红险,保守稳定。如果投资者追求高收益,则可以选择投连险。在查看预期收益的时候不能只看理财保险给出的预估数值,还需要参考银行定期存款、债券市场及基金市场三个收益率来综合考虑。
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发布于2023-4-2 18:43 免费一对一咨询


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