融资融券的概念

融资融券又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券（融资交易）或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。

融资：借钱买股（看涨）

融资交易用大白话讲就是你看中了一只股票，觉得它会涨，但是手里的钱又不够，就找证券公司来借钱去买入更多的股票。eg：你有10万块钱，想买更多的股票，找证券公司再借给你10万，这样你就可以用20万去买这只股票，这时候，股票涨了，盈利翻倍，但是如果股票跌了，亏损也会加倍，所以要慎重。

融券：借股卖出（看跌）

融券交易其实就是做空，和融资相反，就是你认为某股票（证券）价格会下跌，向证券公司借入一定数量的证券，当股票（证券）价格如下跌后，你就就以更低的价格重新购买同样数量的该证券，将它还给证券公司，从高卖低买中获取收益。当然，如果卖出后，证券（股票）上涨，则会亏损。

融资融券开户门槛

1.交易经验满6个月以上（从全市场买入第一笔股票交易算起）；

2.最近20个交易日平均资产在50万及以上（包括现金和股票都算）；

3.投资者年龄需在18-70岁。（70以上需签风险承诺书）。

注意：信用账户开户，不支持使用外部资产证明。

融资融券开户流程

1.线上办理：通过券商官方网上营业厅完成录音录像+风险测评（需C4积极型）以上+知识测试后开通。

2.线下办理：带本人身份证、银行卡去券商营业部，签合同+双录（录音录像）后开通。

注：

①不同券商公司开户流程略有不同，以实际为准。

②每人只能在一家券商公司开通两融账户。

融资融券有什么作用

1.放大杠杆：牛市行情中，可以通过融资加杠杆，买更多的股票，使收益翻倍；熊市行情中，可以融券卖出，赚下跌过程中的钱。

2.双向机制：投资者既可以买涨（做多）又可以买跌（做空），相当于增加了操作的机会。

融资融券常用术语解释

1.担保物：就是你抵押给券商的东西，可以是现金或股票，决定你能借多少。

2.保证金比例：根据证券交易所的规定，最低为50%,比如你要融资10万，则需5万的保证金（担保物）。

3.标的证券：不是所有的证券都可以融资融券，标的证券以证券公司确定并公布的融资买入标的证券名单和融券卖出标的证券名单为准。

4.融资融券的合约期：原则上每笔融资融券期限为6个月，到期可申请展期（就是通过支付利息延长期限）。

5.维持担保比例：维指账户内担保物价值与其融资融券债务之间的比例。计算公式：维持担保比例=（现金+股票市值）÷（融资融券负债）*100%。

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