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国债逆回购1天计息N天的原理

发布时间：2025-3-21 09:02阅读：1626

资深张经理证券经理

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1. 国债逆回购资金流转及计息规则：参与国债逆回购，T日成交，T+1日首次交收并开始计息，T+N日到期清算资金可用（非交易日顺延），T+N+1日到期交收资金可取（当天不计息）。计息天数是从资金借出日（T+1日，含）到资金可取日（T+N+1日，不含）的自然天数。
2. “1天赚N天利息”原理：资金可用日和可取日相差一个交易日，若资金可用日为节假日前最后一个交易日，可取日为节后首个交易日，节假日期间资金仍计息，从而出现“1天赚N天利息”的情况。
3. 实例分析
- 节假日情况：4月29日参与1天期国债逆回购，4月30日到期清算资金可用，可用于买股票，5月6日资金可取，4月30日 - 5月5日共计息6天。
- 周四情况：周四参与1天期国债逆回购，周五开盘前资金可用可买股票，但实际资金从周五借出至下周一归还，计息3天。周五再买1天期国债逆回购不影响周四那笔利息，因周五购买的下周一才开始计息。
4. 操作建议与查看方式：投资者可在每周四、节假日前倒数第二个交易日参与1天期国债逆回购获取更多利息；可使用证券APP国债逆回购功能用日历图直观展示计息、资金可用和可取时间，点击计息天数区域即可查看。