开户后申请资金定期投资到账户,通常有以下步骤:
银行渠道
1. 选择产品:明确自身的投资目标、风险承受能力和投资期限等关键因素,与经理沟通,了解银行提供的产品,比较不同产品的、历史业绩、风险水平、费用等,选择适合自己的产品。
2. 提交申请:确定产品后,签署相关合同和协议,阅读条款,尤其是投资范围、费用、赎回规定等内容。
3. 设置定投:按照银行规定,填写定期投资的相关表格或在网上银行、手机银行的相关功能模块中,设置定投金额、定投周期等参数。通常可选择按周、按月、按季度等周期进行投资,完成设置后,银行会按照约定从指定账户扣款并投入到量化投资产品中。
证券渠道
1. 确认平台及策略:登录券商的量化,查看是否有支持定期投资的量化策略或功能模块。若平台提供多种量化策略,选择符合自己风险收益目标和投资需求的定期投资策略,如基于指数的定期定投策略、基于特定因子的定期投资策略等。
2. 设置参数:在量化交易平台中找到对应的定期投资设置界面,输入定期投资的金额、投资周期、投资标的等参数。投资周期可根据自己的需求选择,如每周、每月的固定日期等。投资标的可以是股票、基金、期货等金融产品。
3. 风险评估与确认:设置完成后,系统可能会对投资者的风险承受能力和投资组合进行再次评估,确保定期投资计划符合投资者的风险特征。投资者需仔细确认相关信息,无误后提交申请,完成资金定期投资的设置。
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