融券交易目前只有一部分具备资质的大型券商能够开展此项业务,并且对个人投资者设定的标准门槛相当高,普遍要求投资者拥有超过100万元以上的资产。有意参与融券交易的个人投资者,在满足这一基本资产要求之外,还需符合一系列开户条件,如具备一定期限的证券交易经验、良好的信用记录以及较高的风险承受能力评级。
为了成功开通融券功能,投资者首先需要在符合条件的证券公司开设证券账户和资金账户,并确保其账户内的证券类资产在一段时间内(如连续20个交易日)的日均余额不低于特定金额(此处为100万元以上)。此外,按照监管机构及各券商的适当性管理规定,投资者可能还需要完成风险承受能力测试并获得积极型或相应等级的结果。
开户成功之后投资者需选择可在融券交易范围内的证券品种,这些品种是由交易所和证券公司共同确定的,一般只限于流动性较好且市场认可的证券。在交易软件上,找到“信用交易”或者“融券卖出”模块,输入想融券卖出的证券代码、卖出价格和数量,点击下单。
融券整个过程建议提前与目标券商的客户经理取得联系,可以详细咨询具体要求以及相关的利率和佣金政策。
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