上图可知，震荡行情下“固收+”产品的最大回撤控制在-9%以内，同期偏股和股票基金指数的最大回撤高达-30%，“固收+”产品在震荡市中的防御实力显著突出。

固收+产品的防御之道值得学习:

第一，债券部分重在配置高等级信用债、久期合理的利率债及回购等资产，做到给组合“减”波动。

第二，第二，股票部分重在对入场时机、景气行业和优质个股的把握，力求给组合“加”收益。

第三，第三，再对股债资产进行科学配置，动态调整二者合理比例。通过攻守切换稳步求胜。

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