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美国富人正抢在年底前做大额财富转移，以免明年政府提高税收或填补税法漏洞导致他们的财富缩水。

一些理财顾问称2020年底最后几个星期前所未有地忙，特别是帮客户进行免税的财富代际转移。评估这些遗产规划策略资产估值的评估师已经忙到不可开交。

纽约Miller Samuel Inc．的总裁Jonathan Miller称，该公司收到的房产评估申请增加了三倍，到11月底，他不得不开始回绝客户。

Miller表示：

“现在我们没法在年底最后期限前应付这么多。在感恩节假期过后我们就开始这样做了，很让人沮丧。”

美国政府可能在2021年推动税改，也可能试图填补许多让富人容易绕开遗产税和赠与税的漏洞。

RSM U.S．合伙人Benjamin Berger称：

“我能预见到财政部发布法规，加剧有效遗产规划难度的情形。”

Cerity Partners合伙人、信托与遗产规划部门主管Susan Hartley-Moss表示，疯狂的2020年彰显了“我们生活在充满不确定性的时代”，客户正“出于谨慎”行事：

“一个非常聪明的顾问会建议你，‘嘿，我们别冒任何风险。让我们充分利用1158万美元。你不会想冒险。”

美国总统特朗普在2017签署的税法将免除遗产税和赠与税的财富代际传承金额上调一倍，个人上调为1158万美元，夫妻上调至2316万美元。该法将于2026年到期，也给了富人尽早行动的另一个理由。

美国税法的整改，让富人们纷纷投身于股市中。

调查显示，美国百万富翁们押注明年股市表现强劲，许多人预计会出现两位数的收益增长。

根据对可投资资产至少为100万美元的家庭的调查，有70%的百万富翁预计标普500指数明年将上涨至少5%。调查显示，近三分之一的受访者预计，2021年将至少获得10%的收益。

标普500指数进入2020年的最后几周时间，今年迄今涨幅接近14%。

调查显示，尽管市场水平接近或达到创纪录的高点，但大多数百万富翁计划明年维持或增加股票持仓，只有9%的人计划减持。由于百万富翁们的股票持仓在所有个人持有股票中的占比超过85%，在新冠疫情和经济不确定性的情况下，这种看涨情绪可能成为市场的动力。

研究和咨询公司Spectrem Group总裁George Walper表示：

“我原本预计他们更多人计划在当前市场水平上退出。他们显然已经适应了波动性。”

在接受调查的百万富翁中，半数预计自己的个人财富在明年增加，而另有40%的百万富翁则表示预计会保持不变。

百万富翁们对明年最大金融风险看法的不同更多地取决于政党归属而不是财富水平。共和党百万富翁认为税收是其2021年财富最大的风险，而民主党百万富翁则认为新冠病毒是最大风险。

不到三分之一的百万富翁表示，明年经济将会疲软。此外，大多数受访者表示利率将保持不变，这也将有助于股市。他们的乐观前景是经济“K型”复苏的又一个迹象，即中低收入者和小型企业仍在苦苦挣扎，而高收入人群和投资者的情况则继续改善。

股票是明年百万富翁们最青睐的投资类别，有44%的受访者计划增加股票持仓。当被问及他们计划在2021年向哪些市场板块增加资金时，科技板块排名第一，其次是医疗保健和金融板块。

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