沪市逆回购表现一览，GC007可用日年化达3.80%，GC001可用日年化达3.22%，GC002可用日年化达3.14%，GC014可用日年化达3.00%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.350 26.087 3 11-02(周一) 3.224 11-03(周二) 2.409 204002 GC002 3.390 25.405 3 11-02(周一) 3.139 11-03(周二) 2.345 204003 GC003 3.325 23.888 3 11-02(周一) 2.949 11-03(周二) 2.203 204004 GC004 3.245 31.003 4 11-03(周二) 2.869 11-04(周三) 2.289 204007 GC007 3.155 71.622 9 11-06(周五) 3.804 11-09(周一) 2.648 204014 GC014 2.855 113.474 16 11-13(周五) 3.001 11-16(周一) 2.465 204028 GC028 2.740 202.422 30 11-27(周五) 2.671 11-30(周一) 2.410 204091 GC091 2.850 688.579 93 01-29(周五) 2.791 02-01(周一) 2.700 204182 GC182 2.630 1294.481 185 04-30(周五) 2.613 05-04(周二) 2.556

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 0.450 2.690 3 11-02(周一) 0.328 11-03(周二) 0.246 131811 R-002 1.250 8.211 3 11-02(周一) 1.004 11-03(周二) 0.752 131800 R-003 0.700 2.734 3 11-02(周一) 0.333 11-03(周二) 0.250 131809 R-004 0.800 4.733 4 11-03(周二) 0.433 11-04(周三) 0.346 131801 R-007 2.200 48.673 9 11-06(周五) 2.570 11-09(周一) 1.792 131802 R-014 2.400 94.017 16 11-13(周五) 2.480 11-16(周一) 2.038 131803 R-028 2.500 183.159 30 11-27(周五) 2.414 11-30(周一) 2.178 131805 R-091 2.800 676.101 93 01-29(周五) 2.740 02-01(周一) 2.651 131806 R-182 2.450 1204.369 185 04-30(周五) 2.430 05-04(周二) 2.377

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.017 147.506 -0.854 2.790 0.541 1.936 2020-10-30 1245.534 511880 银华货币ETF-A 101.734 117.398 0.414 1.674 2.088 2020-10-30 882.526 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.008 11.606 -0.198 2.147 0.537 1.949 2020-10-30 168.022 511810 南方理财金货币ETF-H 100.016 0.969 -0.764 2.788 0.561 2.024 2020-10-30 32.662

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。