投资人投资基金前需要做一些准备工作。在进行基金投资前必须先问问自己以下几个问题，并针对每个问题仔细考虑，根据自己的投资需求与投资属性，选择最适合自己的基金加以投资，获取满意的报酬。

换一个角度，理财顾问在帮助客户做投资计划的时候，同样，也要首先做准备工作，客户通常会带着疑问而来，怎么去解答客户以下的疑问：

所投资基金的投资目标是什么？

该基金的投资策略为何？

是否了解准备要投资的基金风险与绩效表现？

投资该基金有哪些费用？

谁替我管理这支基金？

基金获利如何分配？

所投资基金的基金是否能提供专业服务？

所投资基金的投资目标是什么？

基金各有不同的属性，有的是积极成长型，有的是收益稳健型，更有的是防御型基金，投资人在进行基金投资时，必须要知道该基金的属性是否符合本身的需求。

举例而言，初入社会的年轻人由于风险承受能力较高，所以可以投资于积极成长型的基金；而退休的银发族由于风险承受度较低，则适合能够拥有稳定收益的债券型基金。因此，在投资前必须了解基金的投资特性与投资方向，以做最适当的选择。

该基金的投资策略为何？

基金的公开说明书中已详述该基金所投资证券的各类以及其特性，是价值投资型的基金（投资于市盈率较低，且浮现价值投资的股票，长期获利稳健）；或是成长型的基金（投资于市场热门股，由于市盈率高，所以一般波动激烈风险较高）。由于基金的选股策略代表着基金的属性，所以投资人在投资基金前必须了解基金的投资策略，并配合金融情势的变化才能做出正确的选择。

是否了解准备要投资的基金的风险与绩效表现？

投资基金除了考虑报酬率外，风险也非常重要，一般而言，基金经理人在进行投资前均会审慎评估潜在风险，尽量将基金潜在风险大幅降低。此外基金也可通过分散投资地区及产业的方式降低风险，例如全球基金投资标的分部于全球，因此即使有一两个国家或区域发生潜在风险，对于全球型基金的影响对较轻，单一国家或是区域型的基金便可能产生极大的影响。

除了风险外却一定要详阅基金过去的表现，除了可以了解基金在多空头市场的操作绩效外，更可以与其他同类型的基金相互比较。基金短期的表现并不具有太多的价值，你应以基金长期的绩效来作为投资的参考，最好选择有5－10年、10年以上的绩效的基金加以比较，才能真正显现出基金操作的长期绩效。

投资该基金有哪些费用？

投资基金除了有基金公司收取的管理费外，通过券商申购基金时还有申购的手续费以及适当的托管费，因此，在投资前必须事先知道投资基金所包含的费用。大致上而言，股票型基金的申购手续费较债券型基金为高。

谁替你管理这只基金？

基金是由哪个基金公司发行，该基金的基金经理人是谁？均是在进行基金投资前非常重要的信息。投资人在刚开始选择基金投资前，最好选择历史较长，资产管理规模庞大的基金公司，并且应投资于经历过多空头市场洗炼的基金经理人所管理的基金，由于基金发行公司与基金经理人将替你负责基金资产管理与投资，因此，两者将是影响基金表现的重要因素。

基金获利如何分配？

基金分红有现金分红和红利再投资两种方式。若投资人未指定分红方式，则默认收益分配方式为现金分红。现金红利是持有的基金份额乘以每份基金所派发的红利金额。由于目前国家对证券投资分红所得暂时不征收所得税，所以投资人所得到的分红收益等于派发的现金红利。如果投资人选择了红利再投资，那么，分红所得的现金红利将以分红公告所规定的红利派发日的单位基金资产净值自动转为基金单位进行再投资。需要提醒的是，红利再投资获得的基金份额是免申购费的，可以帮助投资人的长期投资获得更高的收益。

所投资基金的基金公司是否能提供专业服务？

投资人在投资基金前必须了解，投资该基金后，基金公司或该投资顾问公司能够提供什么专业咨询服务？除了一般的基金基本数据外，对投资人最重要的便是基金公司或该投资顾问公司是否能够适时给予投资人国际国内金融信息，提供完善整体的顾问，让投资人能掌握最新的国内外金融信息，做出正确的投资选择，因此，应选择能够提供充足金融信息与投资建议公司的基金加以投资，才能够在不同阶段皆能有明确的投资方向。